איך לממן את עסק המסחר האלקטרוני שלך ؟
המסחר האלקטרוני נמצא במגמת עלייה, אך התחרות הגוברת מקשה על ההתבלטות.
כדי להגדיל את העסק שלך, תזדקק למזומן כדי לתמוך בשיווק, לשכור צוות מיומן ולספיק מלאי כדי לכסות את הביקוש.
מהו מימון מסחר אלקטרוני؟
בימי המסחר המוקדמים שלהם, לרוב הקמעונאים המקוונים החדשים אין מספיק הון כדי לכסות הוצאות הכרחיות כגון עלויות שיווק, מלאי ועלויות הקשורות למשלוח ואחסון.
מימון מסחר אלקטרוני הוא פתרון תזרים מזומנים המספק תמיכה פיננסית לסוחרים מקוונים כדי להשיג את ההון העצמי שהם צריכים כדי לכסות עלויות אלו ולהשקיע בצמיחה העתידית שלהם.
כספים יכולים להגיע ממגוון מלווים, כולל הבנק, משקיעים מלאכים, מענקים ממשלתיים ואפילו הציבור הרחב.
מודל המימון המתאים לעסק שלך תלוי בשלב של העסק שלך ובמהירות שבה אתה מתכנן לצמוח.
איך עובד מימון לעסקים בתחום המסחר האלקטרוני؟
סוג מודל המימון שאתה הולך אליו קובע אם יש החזר, אם יש ריבית ואם יש הון עצמי אבוד. שיטות מסוימות, כגון מימון מבוסס הכנסה, מבקשות ממך להחזיר את הכספים לאורך זמן, בעוד שאחרות, כגון מימון המונים, עשויות לדרוש ממך לוותר על מניות בחברה שלך.
מימון נותן לך את הזרקת המזומנים שאתה צריך להגדיל, אבל לפני שאתה צולל פנימה חשוב לדעת מה האפשרויות שלך. להלן פירוט של דגמי מימון המסחר האלקטרוני הפופולריים ביותר וכיצד הם יכולים לעבוד עבורך.
1. מימון מבוסס הכנסה
מימון מבוסס הכנסה מאפשר לחברות ללוות בין 10,000 ל-5,000,000 דולר תוך 24 שעות בלבד.
בכל חודש, המלווה שלך גובה חלק מהמחזור שלך (מ-5% ל-25%) עד שתחזיר את ההלוואה במלואה.
אחד היתרונות העיקריים למימון מבוסס הכנסות הוא שאינך צריך תוכניות עסקיות או תוכניות מכירות כדי להגיש בקשה. מלווים אפילו לא ירשמו לך או לחברה שלך ציון אשראי.
כל מה שהם צריכים כשאתה מגיש בקשה הוא גישה לחלק מהאפליקציות / פלטפורמת מסחר אלקטרוני / תוכנות הנהלת חשבונות שבהן אתה משתמש כמו Stripe, Shopify, Amazon, Xero, QuickBooks וכו’.
סכומי ההחזר עולים ויורדים בהתאם לכמות ההכנסות שאתה מרוויח.
בחודש טוב, ההחזר שלך גבוה יותר, ואתה משלם את ההלוואה שלך מהר יותר. בחודש איטי, הסכום שאתה משלם בחזרה יורד, מה שנותן לך מרחב נשימה יקר.
אם אתה גדל במהירות, אתה אמור להיות מסוגל לספוג את העלות הזו. עם זאת, אם הצמיחה שלך איטית, זה יכול להפעיל לחץ רב על תזרים המזומנים שלך.
2. מימון הזמנת רכש
במודל זה תוכלו לקבל עד 75% מימון של הזמנות הסחורה והמשלוח שלכם.
אתם מזמינים סחורה ומשלמים עליהם את המקדמה, חברת המימון משלמת ישירות לספק את יתרת ההזמנה בשמכם.
היתרונות העיקריים של מימון מבוסס הזמנת רכש הם שלא צריך להציג תוכנית עסקית, לתת ערבויות או להביא משקיעים. בנוסף, העמלה קבועה, אין אחוזי ריבית או עמלה שגורמים להחזר שלכם להשתנות מדי חודש ו”לנגוס” ברווחים שלכם.
אם אתה מעוניין במימון מבוסס הזמנות עבור העסק שלך באמזון או Shopify, אנו מציעים שירות שיאפשר לך להגדיל את הזמנת הסחורה ולחדש את המלאי בתעריף חודשי קבוע.
למידע נוסף על פתרונות מימון החשבוניות שלנו, בקר בדף זה.
3. מימון חשבונית
מימון חשבוניות מאפשר לך לקבל תשלומים מהר יותר על ידי פינוי הון שקשור בחשבוניות. בהתאם למלווה, הוא יכול להעניק לך 90% מההון שאתה חייב מראש. סוג זה של מימון יכול גם לתת לך גישה לכספים כמעט מיד, כך שאין צורך להמתין.
מימון חשבוניות יכול להוות פתרון אטרקטיבי במיוחד עבור עסקי מסחר אלקטרוני שצריכים גישה מהירה להון חוזר, ועוזר לשמור על קשרים מקצועיים בריאים עם ספקים ומפיצים.
היתרונות של מימון חשבוניות
- פחות מסוכן לעסקים קטנים
נותן לך גישה מהירה למזומנים ושומר על תזרים המזומנים שלך חזק
מאפשר לך לגשת למימון ללא סיכון של חובות
החסרונות של פקטורינג חשבוניות
- העמלות הנגבות צורכות חלק מהרווח שלך
אם פלטפורמה מסרבת לשלם חשבונית, הספק עדיין יפנה אליך בעבורה
לעתים קרובות תצטרך להציע נכסים אישיים כביטחון
4. מקדמה במזומן לסוחר
ספקי מקדמה של סוחרים מקדמים ללקוחות עד מחזור של 6 חודשים בכרטיסי אשראי וחיוב, הנעים בין 5,000 ל-$500,000.
כדי להחזיר את ההלוואה, המלווים מנכים כ-15% בכל יום מהקבלות שלך בכרטיס האשראי והחיוב.
היתרונות של מקדמות במזומן סוחר
- גישה מהירה למזומן
קל להגיש בקשה – אתה רק צריך לשלוח דפי כרטיס אשראי של שלושת החודשים האחרונים
אין סכום תשלום מוגדר
אתה יכול להשתמש בכסף איך שאתה רוצה
החסרונות של מקדמות במזומן סוחר
- הם יכולים להיות יקרים מאוד – מימון מבוסס הכנסה יכול לעלות בין 6% ל-12% מהסכום שאתה לווה, בעוד שמקדמה של סוחר יכולה לעלות 30% עד 40%
הם רק פתרון לטווח קצר
מימון מכירות עתידיות יכול להיות מסוכן אם השוק אינו יציב
5. הלוואה בנקאית
הלוואה עסקית מהבנק המקומי היא הדבר הראשון שיזמים רבים חושבים על הגשת הבקשה.
עם זאת, בנקים היסטוריים שונאי סיכונים והסיכוי שהם ילוו לעסק מסחר אלקטרוני נמוך, שלא לדבר על הלוואות בסכום שאולי תרצה.
היתרונות של הלוואות בנקאיות
- הריבית יכולה להיות נמוכה
כל עוד אתה ממשיך בהחזרים, הבנקים לא יכולים לדרוש החזר מלא של ההלוואה
הם גמישים ואתה יכול להוציא את הכספים איך שאתה רוצה
החסרונות של הלוואות בנקאיות
- תצטרך להכין תוכנית עסקית ותחזיות תזרים מזומנים
סביר מאוד שהבנקים יבקשו נכסים אישיים להבטחה על ההלוואה
קשה להבטיח אותם אם אתה רוצה הזרקת מזומנים גדולה.
6. משיכת יתר בנקאית
משיכת יתר קלה יחסית להשגה עבור יזמי מסחר אלקטרוני, ברגע שיש להם רקורד טוב של 6 חודשים בבנק שלהם.
אתה משלם עמלה קטנה לבנק מדי שנה עבור המתקן והבנק מעניק לך גישה למסגרת האשראי שלך המקושרת לחשבונך מדי חודש.
משיכת יתר נועדה לסייע בתזרים המזומנים, אך ברוב המקרים הן אינן מספיקות לשימוש לרכישת מניות או הרחבה.
האוברדראפט שלך כנראה יהיה מוגבל למחזור של בין 1.5 לחודשיים, אלא אם כן אתה בעל חברה של מיליוני דולרים, סביר להניח שלא תקבל יותר מ-$25,000.
היתרונות של משיכת יתר בבנק
- הם שימושיים לכל עסק
הם יכולים לעזור בבעיות קטנות בתזרים המזומנים
אתה יכול ללוות את הסכום המדויק שאתה צריך מה שיכול לעשות את זה זול יותר מאשר הלוואה
החסרונות של משיכת יתר בבנק
- ניתן למשוך אותם בכל עת לפי שיקול דעתו של הבנק
קשה לקבל יותר מאשר אוברדרפט של 25,000 דולר
הם לא מהווים תחליף טוב להלוואה אם אתה צריך לרכוש מניות או קנה מידה
משיכת יתר קלה יחסית להשגה עבור יזמי מסחר אלקטרוני, ברגע שיש להם רקורד טוב של 6 חודשים בבנק שלהם.
אתה משלם עמלה קטנה לבנק מדי שנה עבור המתקן והבנק מעניק לך גישה למסגרת האשראי שלך המקושרת לחשבונך מדי חודש.
משיכת יתר נועדה לסייע בתזרים המזומנים, אך ברוב המקרים הן אינן מספיקות לשימוש לרכישת מניות או הרחבה.
האוברדראפט שלך כנראה יהיה מוגבל למחזור של בין 1.5 לחודשיים, אלא אם כן אתה בעל חברה של מיליוני דולרים, סביר להניח שלא תקבל יותר מ-$25,000.
היתרונות של משיכת יתר בבנק
- הם שימושיים לכל עסק
הם יכולים לעזור בבעיות קטנות בתזרים המזומנים
אתה יכול ללוות את הסכום המדויק שאתה צריך מה שיכול לעשות את זה זול יותר מאשר הלוואה
החסרונות של משיכת יתר בבנק
- ניתן למשוך אותם בכל עת לפי שיקול דעתו של הבנק
קשה לקבל יותר מאשר אוברדרפט של 25,000 דולר
הם לא מהווים תחליף טוב להלוואה אם אתה צריך לרכוש מניות או קנה מידה
7. משקיעים במניות
משיכת יתר קלה יחסית להשגה עבור יזמי מסחר אלקטרוני, ברגע שיש להם רקורד טוב של 6 חודשים בבנק שלהם.
אתה משלם עמלה קטנה לבנק מדי שנה עבור המתקן והבנק מעניק לך גישה למסגרת האשראי שלך המקושרת לחשבונך מדי חודש.
משיכת יתר נועדה לסייע בתזרים המזומנים, אך ברוב המקרים הן אינן מספיקות לשימוש לרכישת מניות או הרחבה.
האוברדראפט שלך כנראה יהיה מוגבל למחזור של בין 1.5 לחודשיים, אלא אם כן אתה בעל חברה של מיליוני דולרים, סביר להניח שלא תקבל יותר מ-$25,000.
היתרונות של משיכת יתר בבנק
- הם שימושיים לכל עסק
הם יכולים לעזור בבעיות קטנות בתזרים המזומנים
אתה יכול ללוות את הסכום המדויק שאתה צריך מה שיכול לעשות את זה זול יותר מאשר הלוואה
החסרונות של משיכת יתר בבנק
- ניתן למשוך אותם בכל עת לפי שיקול דעתו של הבנק
קשה לקבל יותר מאשר אוברדרפט של 25,000 דולר
הם לא מהווים תחליף טוב להלוואה אם אתה צריך לרכוש מניות או קנה מידה
8. מימון המונים
ישנם מעט סוגים של מימון הון.
עם מימון הון, אתה יכול לגייס בכל מקום בין 10,000 $ למאות מיליוני דולרים. הרעיון הוא שתוותר על חלק מההון העצמי של החברה שלך בתמורה להזרקת מזומנים.
המשקיעים שלך יהיו מומחים בתחומם עם רקורד מוכח של גידול סוגים רבים ושונים של חברות.
לא רק תיגש לידע ולמומחיות שלהם, אלא גם תהיה מחובר לרשת המקצועית הרחבה יותר שלהם.
זה לבדו שווה את זה – אנשי הקשר האלה יציגו לך ולחברה שלך המון הזדמנויות פיתוח עסקיות חדשות וצמיחה
.
היתרונות של משקיעים במניות
- הזרקת מזומנים ממומחים מושקעים
גישה לרשת רחבה יותר של מומחים ואנשי מקצוע
אתה מקבל מידע מאנשים שיש להם ניסיון רב ערך
החסרונות של משקיעים במניות
- לדרוש ממך לתת חלק ממניות החברה שלך.
ככל שתגדל יותר, המשקיעים ירצו להתקין אנשים משלהם בדירקטוריון
אתה מוותר על הרבה שליטה והשפעה כשאתה עובר את סבבי ההשקעה השונים
המשקיעים יצפו לתוכנית עסקית מפורטת עם תחזיות פיננסיות גמישות
שכר טרחת משפט הכרוך בעריכת חוזה עשוי לעלות ביוקר
9. מענקים
אין הרבה מענקים ממשלתיים זמינים לעסקים.
גם הסכומים המעורבים נוטים להיות קטנים.
היתרונות של מענקים
- אתה אף פעם לא צריך להחזיר להם
אתה לא מוותר על כל שליטה על העסק שלך
אתה חופשי לנהל את החברה שלך בדרך שאתה רוצה
החסרונות של מענקים
- קשה למצוא אותם (במיוחד מענקי נישה)
הגשת מועמדות יכולה להיות כרוכה בניירת מסיבית
לעולם לא מובטח לך לקבל את המענק ולעיתים קרובות אתה מתחרה עם עסקים רבים אחרים
איזה פתרון מימון עסקי מסחר אלקטרוני מתאים לך؟
כל אפשרויות המימון שציינו לעיל מגיעות עם יתרונות וחסרונות מובהקים, וחלקן עשויות להתאים יותר לעסק שלך מאחרות. כאשר מחליטים על דרך הפעולה הטובה ביותר, חיוני לקחת בחשבון:
היסטוריית האשראי שלך
כמה מהר אתה צריך גישה למימון
כמה הון אתה צריך
כיצד ההוצאה הזו תוסיף ערך לעסק שלך
הנכונות שלך לוותר על הון עצמי
איך תחזיר את הכסף (אם אתה לוקח חוב), והתנאים שבהם תשמח לעבוד עם משקיע
איך תחזיר את הכסף
קביעת התשובה לשאלות אלו תקל על ההחלטה איזו אפשרות מימון המתאימה ביותר לעסק המסחר האלקטרוני שלך.
האץ את הצמיחה שלך עם GAMEON
מימון מסחר אלקטרוני קבוצתי
אנחנו אומנם קצת מוטים, אבל אנחנו חושבים שמימון מבוסס הזמנות הוא הפתרון האולטימטיבי לבעיית תזרים המזומנים של סוחרי מסחר אלקטרוני ודרך מבריקה לממן את הצמיחה של העסק המקוון שלך. אם אתם לא מחפשים לוותר על השליטה ולהפיץ מניות, להשתמש בנכסים כערבות אישית או לשלם ריבית, הפתרון הזה יכול להתאים לכם מאוד!
אנו מציעים מימון עבור רכישת סחורה ומשלוחם למחסני הצד השלישי שלך.
אנו נותנים לך תקופת חסד של חודש וחצי כדי לוודא שיש לך מספיק מקום לנשום ולשמור על צמיחה עסקית בריאה. אין צורך בתוכניות עסקיות כדי להגיש בקשה.
בדוק אם אתה זכאי כאן!
- 2021 GameOn Group C.L LTD כל הזכויות שמורות